1win KYC 및 AML 정책

KYC 및 AML 절차는 계정 소유자(account holder)의 신원을 확인하고, 사기 및 금융범죄를 방지하며, 관련 규제 요건(regulatory requirements)을 충족하기 위해 적용된다.

이 정책은 다음 사항을 보장하기 위한 기준을 제시한다.

• 공정한 게임 운영(fair play) 및 결과의 일관성 유지
• 이용자 안전(user safety)과 계정 보호(account protection) 강화
• 개인 정보(personal data)의 적법한 처리와 보안 조치(security measures)
• 거래의 합리성 점검과 의심 거래(suspicious activity) 예방
• 관계 법령 및 내부 규정 준수, 보고 의무(reporting obligations) 이행
• 책임 있는 게임(responsible gaming) 환경 조성

신규 이용자는 서비스 이용을 위해 신원 확인(identity check)과 ID 인증(ID verification)을 완료해야 하며, 필요한 경우 문서 제출(document submission)이 요청될 수 있다.

요청될 수 있는 문서 범주는 다음과 같다.

• 정부 발급 사진 부착 신분증(본인 확인용)
• 주소 확인 서류(거주지 또는 연락처 검증용)
• 결제수단 소유 확인 자료(카드 또는 계좌 등 결제수단이 본인 명의임을 확인하는 자료)

AML 및 CTF 준수를 위해 내부 통제와 보안 조치(security measures)가 운영되며, 불법 자금 유입 및 악용을 예방하기 위한 절차가 적용된다.

적용되는 주요 통제 항목은 다음과 같다.

• 거래 감시(transaction monitoring) 및 계정 활동 분석
• 규칙 기반 및 자동화된 탐지 로직을 통한 이상 징후 식별
• 고위험 상황에 대한 강화된 고객확인(EDD) 수행
• 고액 또는 비정상 입출금, 반복적 패턴 등 특이 거래의 추가 검토
• 이용자 및 거래 위험도 평가(리스크 스코어링) 적용
• 제재 대상, 고위험 인물(PEP) 및 관련 리스트 점검
• 법령상 요구되는 경우 관계 기관에 대한 보고 의무(reporting obligations) 이행

KYC 및 AML 체계를 유지하고 이용자 안전(user safety)과 공정한 게임(fair play)을 보호하기 위해 다음 행위는 금지된다.

• 복수 계정 생성 또는 타인 명의 계정 사용
• 위조, 변조, 도용된 문서를 통한 신원 확인(identity check) 시도
• 자금세탁 또는 테러자금조달과 관련된 시도, 의심 거래(suspicious activity) 유발 행위
• 서비스 또는 보안 조치(security measures) 우회, 취약점 악용, 결과 조작 시도
• 계정 접근 권한의 공유, 양도, 판매 또는 대여
• 제3자 결제수단 사용, 타인 명의 결제수단을 통한 입금 또는 출금
• 계정 소유자(account holder) 정보의 허위 기재, 신분 오인 유발

본 정책 또는 관련 규제 요건(regulatory requirements) 위반이 확인되거나 합리적 의심이 있는 경우, 내부 절차에 따라 조치가 집행될 수 있다.

계정의 일시 또는 영구 정지, 의심 거래(suspicious activity)와 관련된 자금의 동결 또는 몰수, 베팅 또는 당첨금의 취소, 적용 가능한 범위에서 관계 기관에 대한 신고 및 보고 의무(reporting obligations) 이행.

이용자는 가입 및 이용 과정에서 정확한 정보를 제공하고, 개인 정보(personal data) 변경 시 지체 없이 최신 상태로 유지해야 한다.

요청된 기간 내 ID 인증(ID verification) 및 문서 제출(document submission)을 완료하고, 추가 확인이 필요한 경우 관련 자료 제출 또는 질의에 성실히 응답해야 한다.

입금 및 출금에는 본인 소유의 결제수단만 사용해야 하며, 계정 소유자(account holder)와 결제수단 명의가 일치해야 한다.

계정 보호(account protection)를 위해 로그인 정보 공유를 금지하고, 의심되는 활동 또는 보안 관련 이상 징후가 발견되면 즉시 신고해야 한다.

책임 있는 게임(responsible gaming) 원칙에 따라 자기 통제를 유지하고, 부정 이용 정황을 인지한 경우 사용자 안전(user safety)을 위해 협조해야 한다.

공정한 게임(fair play)과 투명성(transparency)은 안전한 서비스 운영의 기본 원칙이며, KYC 및 AML 절차는 이용자 보호와 위험 최소화를 위해 적용된다.

운영 원칙은 다음과 같다.

• KYC 및 AML 기준 준수와 관련 규제 요건(regulatory requirements) 반영
• 개인 정보(personal data)의 기밀 유지 및 적절한 접근 통제
• 거래 감시(transaction monitoring)와 계정 활동 점검을 통한 의심 거래(suspicious activity) 예방
• 부정 행위 및 조작 시도 차단, 동등한 이용 조건 유지
• 안전 및 계정 보호(account protection) 관련 문의에 대한 지원 절차 운영
• 이용자와 사업자 간 공동 책임에 기반한 위험 관리
• 책임 있는 게임(responsible gaming) 환경 유지와 취약 이용자 보호